利率掉期業(yè)務(wù)又稱利率互換，是指?jìng)鶆?wù)人根據(jù)國(guó)際資本市場(chǎng)利率走勢(shì)，將其自身的浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率債務(wù)的操作。

適宜客戶

有中長(zhǎng)期負(fù)債的客戶。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

該產(chǎn)品可以被用來(lái)降低客戶借款成本，或避免利率波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還可以固定自己的邊際利潤(rùn)。

產(chǎn)品功能

公司借入中長(zhǎng)期貸款，為了避免利率波動(dòng)帶來(lái)?yè)p失，或?yàn)榱私档徒栀J成本、固定自己的邊際利潤(rùn)，可將浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率債務(wù)的操作。

交易貨幣

可自由兌換的各類貨幣，以美元、歐元、英鎊為主。

交易期限

1年以上，5年以下。

交易流程

由客戶發(fā)起指令，通過(guò)委托書形式確定交易細(xì)節(jié)。成交后，銀行出具交易證實(shí)，并在起息日開(kāi)始計(jì)息，在利息互換日依照約定的互換利率實(shí)現(xiàn)收付。

風(fēng)險(xiǎn)提示

當(dāng)浮動(dòng)利率換為固定利率時(shí)，無(wú)法享有當(dāng)市場(chǎng)利率下降所帶來(lái)的優(yōu)惠；當(dāng)固定利率換為浮動(dòng)利率時(shí)，市場(chǎng)利率上升會(huì)引起成本增加。

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