擇期外匯買賣業(yè)務(wù)是指客戶可以在約定的將來(lái)某一段時(shí)間內(nèi)的任何一個(gè)工作日，按規(guī)定的匯率進(jìn)行交割的外匯買賣業(yè)務(wù)，它是一種可選擇交割日的遠(yuǎn)期外匯買賣。

適宜客戶

適用于將來(lái)某段時(shí)間內(nèi)有外幣之間買賣需求又不確定具體交割日的客戶，用于公司進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等?？蛻粜柙阢y行開立有外幣賬戶并和銀行簽訂ISDA協(xié)議。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

可以在交割日不確定的時(shí)候，于交易日將未來(lái)某段時(shí)間的匯率確定在一個(gè)水平，將匯率風(fēng)險(xiǎn)完全鎖定，并降低客戶因貿(mào)易項(xiàng)下合同未正常履約而導(dǎo)致外匯買賣合約違約的概率。

產(chǎn)品功能

客戶委托銀行在指定的某一段時(shí)間以合同約定的匯率交割，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換。

交易貨幣

包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF、SGD、CNH等?！　　?/p>

交易期限

五年以內(nèi)，最終交割日為到期日，根據(jù)客戶需要確定具體擇期期限。

交易流程

由客戶發(fā)起指令，通過委托書形式確定交易細(xì)節(jié)，成交后，銀行出具交易證實(shí)，并在交割日實(shí)現(xiàn)收付?？蛻艨筛鶕?jù)需要，在交易期中要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行平盤或在交易到期日前要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行一次展期。

風(fēng)險(xiǎn)提示

無(wú)法享有在未來(lái)交割日即期匯率優(yōu)于合同約定匯率的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，只能按照約定匯率進(jìn)行交割。