交叉外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)是指在即期買(mǎi)入一種貨幣賣(mài)出另一種貨幣，遠(yuǎn)期再賣(mài)出這種貨幣買(mǎi)入另一種貨幣，同時(shí)可將浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換成固定利率債務(wù)，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆?wù)轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率債務(wù)的操作。也就是將外匯掉期與利率掉期組合起來(lái)的業(yè)務(wù)。

適宜客戶

有中長(zhǎng)期負(fù)債的客戶。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

為客戶實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約，鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行債務(wù)重組。

產(chǎn)品功能

公司借入中長(zhǎng)期貸款，為避免匯率波動(dòng)帶來(lái)?yè)p失，借入貸款的公司會(huì)將一種貨幣的債務(wù)轉(zhuǎn)換成另一種貨幣的債務(wù)。該產(chǎn)品能夠在適合的市場(chǎng)環(huán)境下降低債務(wù)成本；當(dāng)客戶有外匯債務(wù)，而收入貨幣與借款貨幣存在不匹配時(shí)，可以將客戶借款貨幣轉(zhuǎn)換為收入貨幣，鎖定轉(zhuǎn)換匯率水平以降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。

交易貨幣

包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF、SGD、CNH、CNY等。

交易期限

1年以上，10年以下。

交易流程

由客戶發(fā)起指令，通過(guò)委托書(shū)形式確定交易細(xì)節(jié)以及互換匯率，成交后，銀行出具交易證實(shí)，并在起息日開(kāi)始計(jì)息，在利息及本金互換日依照約定的互換匯率實(shí)現(xiàn)收付?？蛻艨筛鶕?jù)需要，在交易期中要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行平盤(pán)或重組。

風(fēng)險(xiǎn)提示

當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)方向與預(yù)測(cè)方向相反時(shí)，客戶交易后無(wú)法享有以即期市場(chǎng)匯率進(jìn)行轉(zhuǎn)換的優(yōu)惠；同時(shí)升息與降息也可影響到該交易的市場(chǎng)估值；掉期交易報(bào)價(jià)是以各幣種市場(chǎng)利率為基礎(chǔ)的，所以客戶應(yīng)注意利率風(fēng)險(xiǎn)。掉期交易中遠(yuǎn)期匯率不一定優(yōu)于遠(yuǎn)期到期當(dāng)日的即期匯率。

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