即期外匯買賣

產(chǎn)品名稱

即期外匯買賣

產(chǎn)品說明

即期外匯買賣業(yè)務(wù)指我行代理客戶按照當(dāng)日外匯市場的即期匯率買賣貨幣并于交易日起2個(gè)交易日后（T+2）進(jìn)行資金交割的外匯交易。即期匯率將作為交易價(jià)格并按照目前的市場匯率與我行外匯交易員協(xié)定。我們也提供在英國境內(nèi)或全球范圍的人民幣現(xiàn)幣交付。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.客戶委托我行買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同貨幣的轉(zhuǎn)換以滿足境外交易支付時(shí)的需要。

2.主要交易貨幣均直接報(bào)價(jià)，無需通過第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場報(bào)價(jià)水平，為客戶節(jié)約交易成本。

適用客戶

1.適用于有即期外匯買賣需要的企業(yè)或個(gè)人客戶。

2.企業(yè)客戶一般需在我行開立賬戶并通過客戶經(jīng)理與交易員進(jìn)行交易。

3.個(gè)人客戶小額外幣現(xiàn)鈔兌換可直接在營業(yè)部柜臺(tái)辦理。

申請(qǐng)條件

取決于貨幣幣種以及當(dāng)前政策。

辦理流程

簽訂協(xié)議： 客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》和《辦理外匯買賣申請(qǐng)書》

詢價(jià)：客戶通過書面委托形式確定即期外匯交易細(xì)節(jié)以此向我行詢價(jià)。

成交：交易一旦成功我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實(shí)。

結(jié)算：在交割日進(jìn)行資金交割。

溫馨提示

1.我行目前可提供即期買賣的主要貨幣包括：澳元、加元、瑞士法郎、人民幣、丹麥克朗、歐元、英鎊、港幣、匈牙利福林、日元、挪威克朗、新西蘭元、波蘭茲羅提、瑞典克朗、美元、新加坡幣、白銀、黃金、南非南特等等。

2.企業(yè)客戶請(qǐng)聯(lián)系客戶經(jīng)理，私人客戶請(qǐng)聯(lián)系我行營業(yè)部。

3.交割日期可能會(huì)因節(jié)假日而順延。為了提供更多選擇，我行提供當(dāng)日以及次日起息的匯率。