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產(chǎn)品名稱
遠(yuǎn)期外匯買賣
產(chǎn)品說明
遠(yuǎn)期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率在約定期限（成交日后第二個(gè)工作日以后的某一天）進(jìn)行資金交割的外匯交易。交易期限一般不超過一年。
產(chǎn)品特點(diǎn)
1.客戶委托我行在指定的交割日以合同約定的匯率買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同貨幣的轉(zhuǎn)換。遠(yuǎn)期合同的目的是幫助客戶鎖定未來匯率，避免匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)給客戶造成損失。
2.主要交易貨幣均直接報(bào)價(jià)，無需通過第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場報(bào)價(jià)水平，為客戶節(jié)約交易成本。
3.我行可以提供大部分貨幣對的外匯交易并專長于離岸人民幣產(chǎn)品。
適用客戶
1.適用于有遠(yuǎn)期外匯買賣需要的企業(yè)或個(gè)人客戶，以有效鎖定遠(yuǎn)期匯率水平。
2.企業(yè)客戶一般需在我行開立賬戶并通過客戶經(jīng)理與交易員進(jìn)行交易。
3.個(gè)人客戶一般需在我行開立賬戶并在營業(yè)部柜臺辦理。
申請條件
取決于貨幣幣種以及當(dāng)前政策。遠(yuǎn)期外匯合同產(chǎn)品允許客戶對沖未來匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口。與我行進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易的客戶必須具有從事進(jìn)出口貿(mào)易或者其他商業(yè)交易背景。
我們與企業(yè)客戶或者同業(yè)的交易可以采取以下方式：
1. 通過信用額度：滿足我行信用評估要求的客戶將獲得遠(yuǎn)期交易授信限額以允許交易執(zhí)行而無需預(yù)先繳納保證金。
2. 通過保證金：已向我行繳納所需保證金并簽署了所需協(xié)議的客戶將可以進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易。然而未交割的遠(yuǎn)期合同將進(jìn)行逐日估算，我行有權(quán)在必要時(shí)隨時(shí)要求客戶追繳額外保證金。
辦理流程
開立賬戶：申請辦理遠(yuǎn)期外匯買賣的客戶應(yīng)在我行開立往來賬戶，一般還須同時(shí)開立保證金賬戶。
簽訂協(xié)議：客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》。
保證金落實(shí)：客戶須繳納相應(yīng)比例的保證金，或由我行扣減客戶相應(yīng)授信額度。
詢價(jià)：客戶通過書面委托形式確定遠(yuǎn)期外匯交易細(xì)節(jié)以此向我行詢價(jià)。
成交：交易一旦成功我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實(shí)。
結(jié)算：在交割日進(jìn)行資金交割?？蛻粢部筛鶕?jù)需要申請?zhí)崆敖桓睿〝⒆鲆还P反向平盤交易）或者展期交割（續(xù)做一筆同向遠(yuǎn)期交易）。
溫馨提示
1.我行目前可提供即期買賣的主要貨幣包括：澳元、加元、瑞士法郎、人民幣、丹麥克朗、歐元、英鎊、港幣、匈牙利福林、日元、挪威克朗、新西蘭元、波蘭茲羅提、瑞典克朗、美元、新加坡幣、白銀、黃金、南非南特等等。
2.企業(yè)客戶請聯(lián)系客戶經(jīng)理，私人客戶請聯(lián)系我行營業(yè)部。
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