產(chǎn)品名稱

遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣

產(chǎn)品說(shuō)明

遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣是指買(mǎi)賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個(gè)工作日以后的某一日期)進(jìn)行交割的外匯交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.客戶委托銀行在指定的交割日以合同約定的匯率，買(mǎi)入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同外幣之間的轉(zhuǎn)換；

2.主要交易貨幣均直接報(bào)價(jià)，無(wú)需通過(guò)第二種貨幣（如：人民幣）搭橋折算，更貼近市場(chǎng)報(bào)價(jià)水平，為客戶節(jié)約交易成本。

3.我行可以提供大部分貨幣對(duì)的外匯交易并專長(zhǎng)于離岸人民幣產(chǎn)品。

適用客戶

1.適用于將來(lái)某天有不同幣種之間買(mǎi)賣需求的客戶，用于公司進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算，支付信用證保證金等；

2.客戶需在銀行開(kāi)立有相關(guān)貨幣帳戶。

辦理?xiàng)l件

1.兩個(gè)銀行工作日以上，1年以內(nèi)，根據(jù)客戶需要確定具體交易期限；

2.交納一定比例的保證金，或占用授信額度。

辦理流程

1.簽訂協(xié)議：申請(qǐng)者在與中國(guó)銀行敘做遠(yuǎn)期外匯交易以前，需與中國(guó)銀行簽訂相關(guān)的申請(qǐng)書(shū)協(xié)議；

2.保證金落實(shí)：按比例交納現(xiàn)金或申請(qǐng)授信做為抵押擔(dān)保；

3.詢價(jià)：申請(qǐng)者通過(guò)書(shū)面委托形式確定遠(yuǎn)期外匯交易的細(xì)節(jié)，以此向中國(guó)銀行詢價(jià)；

4.成交：交易一旦達(dá)成，中國(guó)銀行以書(shū)面形式向申請(qǐng)者發(fā)送交易證實(shí)；

5.結(jié)算：在交割日進(jìn)行實(shí)際交割。申請(qǐng)者可根據(jù)需要，在交易中要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行平盤(pán)或在交易日前要求銀行對(duì)該交易進(jìn)行一次展期。