人民幣非交割遠(yuǎn)期交易

產(chǎn)品名稱

人民幣非交割遠(yuǎn)期交易

產(chǎn)品說明

人民幣非交割遠(yuǎn)期交易（Non-deliverable Forward，簡(jiǎn)稱NDF）指客戶與我行簽訂人民幣兌美元的無本金交割的遠(yuǎn)期外匯合約，確定遠(yuǎn)期匯率、名義本金、到期日等合約條款，合約到期時(shí)僅需將合約匯率與當(dāng)期市場(chǎng)實(shí)際匯率軋差后以美元進(jìn)行結(jié)算，無需交割名義本金，交易期限一般在一年以內(nèi)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

客戶使用該交易工具可在當(dāng)前鎖定未來人民幣兌美元匯率，起到匯率保值避險(xiǎn)的作用，也可利用NDF對(duì)未來人民幣升貶值的預(yù)期因素，節(jié)約兌換成本。

適用客戶

1.適用于有規(guī)避美元兌人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)需求的中國(guó)境外企業(yè)。

2.客戶需在我行開立賬戶。

辦理流程

1.開立賬戶：申請(qǐng)開展NDF交易的客戶應(yīng)在我行開立美元往來賬戶，一般還須同時(shí)開立保證金賬戶。

2.協(xié)議簽署：客戶與我行簽訂《NDF業(yè)務(wù)總協(xié)議》，一式兩份，客戶與我行各執(zhí)一份。

3.交易申請(qǐng)：客戶申請(qǐng)敘做NDF交易時(shí)，需填寫《交易委托書》。

4.交易成交：我行確認(rèn)客戶委托有效后，客戶繳納相應(yīng)比例的保證金，或由我行扣減客戶相應(yīng)授信額度。交易成交后，我行向客戶出具確認(rèn)函。

5.到期交割：在交割日，我行與客戶根據(jù)證實(shí)函的約定辦理美元交割（合約匯率與當(dāng)期市場(chǎng)實(shí)際匯率軋差后的盈虧金額）。