產(chǎn)品名稱

貨幣掉期交易

產(chǎn)品說(shuō)明

指客戶與銀行基于不同幣種的本金和利率，按照約定規(guī)則在交割日互換利息和/或本金現(xiàn)金流的交易。

通過(guò)貨幣掉期，客戶可以將一種貨幣的資產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)換成另一種貨幣的資產(chǎn)或負(fù)債。

產(chǎn)品特點(diǎn)

客戶通過(guò)敘做貨幣掉期交易，可置換兩種外幣的債務(wù)或資產(chǎn)，同時(shí)鎖定匯率和利率成本，靈活調(diào)整收付息方式，有效規(guī)避匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)，有利于經(jīng)營(yíng)決策和財(cái)務(wù)管理。

幣種

美元、日元。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有對(duì)沖匯率和/或利率風(fēng)險(xiǎn)敞口、或鎖定融資成本需求的公司客戶。

辦理?xiàng)l件及流程

1. 客戶適合度評(píng)估：交易前客戶需完成客戶適合度評(píng)估。

2. 賬戶開(kāi)立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在本行開(kāi)立相關(guān)賬戶，與本行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實(shí)：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請(qǐng)：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請(qǐng)，明確交易要素，交易目的、需求背景真實(shí)有效。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國(guó)銀行向客戶提供交易證實(shí)相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方在每一交割日，按照合約條款進(jìn)行利息或本金的實(shí)際交割。