產(chǎn)品名稱(chēng)

遠(yuǎn)期外匯交易

產(chǎn)品說(shuō)明

指客戶(hù)與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)合約，約定未來(lái)（交易日后兩個(gè)工作日以上）買(mǎi)賣(mài)的幣種、金額、期限與匯率，在到期時(shí)按照合約細(xì)節(jié)進(jìn)行外幣之間兌換。

按照交割日選擇方式不同，分為普通遠(yuǎn)期和擇期交易，其中普通遠(yuǎn)期為固定到期日交割，擇期交易可約定未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)完成交割。

產(chǎn)品特點(diǎn)

遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)是基礎(chǔ)性外匯衍生產(chǎn)品，該產(chǎn)品可以協(xié)助客戶(hù)鎖定未來(lái)匯率，起到保值避險(xiǎn)的作用。

幣種

美元、日元、人民幣、歐元、港幣、英鎊、澳元及其他主要貨幣。

適用客戶(hù)

該產(chǎn)品適用于有實(shí)際匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的客戶(hù)。

辦理?xiàng)l件及流程

1. 客戶(hù)適合度評(píng)估：交易前客戶(hù)需完成客戶(hù)適合度評(píng)估。

2. 賬戶(hù)開(kāi)立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶(hù)應(yīng)在本行開(kāi)立相關(guān)賬戶(hù)，與本行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實(shí)：客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請(qǐng)：客戶(hù)需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請(qǐng)，明確交易要素，交易目的、需求背景真實(shí)有效。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國(guó)銀行向客戶(hù)提供交易證實(shí)相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進(jìn)行外匯的交割。