產(chǎn)品名稱

外匯掉期交易

產(chǎn)品說(shuō)明

指客戶與銀行簽訂外匯掉期合約，約定某一即期或遠(yuǎn)期匯率和起息日進(jìn)行某一外幣對(duì)的兌換，同時(shí)約定另一遠(yuǎn)期匯率和起息日進(jìn)行反向兌換的外匯交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 客戶可通過(guò)辦理外匯掉期業(yè)務(wù)，同時(shí)鎖定資金在期初和期末的兌換匯率，規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

2. 通過(guò)外匯掉期業(yè)務(wù)，客戶可靈活調(diào)劑外幣資金，提高外幣使用效率，滿足客戶管理外幣資金期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的需要。

幣種

美元、日元、人民幣、歐元、港幣、英鎊、澳元及其他主要貨幣。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于存在外幣資金期限錯(cuò)配及匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的客戶。

辦理?xiàng)l件及流程

1. 客戶適合度評(píng)估：交易前客戶需完成客戶適合度評(píng)估。

2. 賬戶開(kāi)立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在本行開(kāi)立相關(guān)賬戶，與本行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實(shí)：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請(qǐng)：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請(qǐng)，明確交易要素，交易目的、需求背景真實(shí)有效。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國(guó)銀行向客戶提供交易證實(shí)相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進(jìn)行外匯的交割。