付款匯利達

產品名稱

付款匯利達

產品說明

付款匯利達是指在付匯業(yè)務項下，中國銀行東京分行憑客戶提交的人民幣（或其他貨幣）的保證金或定期存款存單作為質押，為買方辦理押匯或匯出匯款項下融資（下統(tǒng)稱付款融資）并支付，同時為客戶辦理一筆遠期外匯交易，并約定到期釋放質押的保證金或定期存款存單交割后歸還融資本息。該項業(yè)務由保證金或定期存款存單質押、付款融資和遠期外匯交易三部分組成。

產品功能

幫助有付匯需求的客戶利用人民幣（或其他貨幣）升值趨勢節(jié)約購匯成本，在敘做業(yè)務時即可預先確定收益水平。

產品特色

付款匯利達是中國銀行東京分行為幫助客戶在支付外匯時抓住外匯市場有利時機，有效控制財務成本而專門打造一個靈活適用、獨具特色的貿易融資新產品。它通過貿易融資和外匯交易相關業(yè)務的組合運用，能幫助客戶在不需要額外授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產生任何風險的情況下，巧妙轉換付“匯”時點，有效利用外匯市場的變化趨勢節(jié)約購匯成本，為企業(yè)增加“利”潤貢獻，進而實現生意發(fā)“達”。

適用客戶

利用人民幣或其他有升值趨勢的貨幣，有付匯需求、同時希望規(guī)避匯率風險、節(jié)約購匯成本的企業(yè)。

辦理流程

1.與我行簽署協(xié)議并提交足額人民幣或其他貨幣保證金或定期存款存單進行質押。

2.逐筆提交遠期外匯交易申請書。

3.與我行簽署《融資合同》。

4.我行為客戶辦理付款融資，并根據客戶的指示支付款項。

5.在遠期外匯交易業(yè)務交割日當天，我行釋放保證金或定期存款存單項下已質押的資金進行頭寸的交割，用于交割歸還融資本息之外的余額部分(如有)退還客戶。