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尊敬的各位顧客：
我行根據(jù)《關(guān)于防止犯罪收益轉(zhuǎn)移的法律要求》（以下稱為“法令”，）在開立賬戶等時(shí)候，需要對(duì)本人身份證件、職業(yè)、交易目的等進(jìn)行確認(rèn)（稱為“交易時(shí)的確認(rèn)”?；诜钚拚?016年10月1日起，部分管理辦法有所更改。敬請(qǐng)理解與支持。
1、主要的變更點(diǎn)
（1）無(wú)證件照的本人身份證件（健康保險(xiǎn)證、年金手冊(cè)等）
辦理業(yè)務(wù)時(shí)，若提交的本人身份證件為健康保險(xiǎn)證等無(wú)證件照的證件，同時(shí)需提交其他身份證件或公共費(fèi)用的收據(jù)等。
（2）與在外國(guó)政府等重要公共地位的人士有關(guān)的業(yè)務(wù)
在外國(guó)政府等重要公眾機(jī)關(guān)任職的人士*（或以前曾任職的人士）及其家人，及上述人士為實(shí)際負(fù)責(zé)人的法人客戶來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)要求其追加本人身份證件等。
*與外國(guó)元首、日本總理大臣、其他國(guó)務(wù)大臣相當(dāng)?shù)娜耸浚约捌渌钜?guī)定地位的人士
（3）法人客戶的實(shí)際支配者的變更
擁有超過(guò)25%直接或間接表決權(quán)等，可能實(shí)際控制法人事業(yè)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人的姓名、住址、生日等的確認(rèn)。
（4）法人客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)確認(rèn)方法的變更
不再通過(guò)工作證等進(jìn)行在職確認(rèn)，而是委托書等書面或電話等方式確認(rèn)其為法人客戶。
（5）公共費(fèi)用、入學(xué)金等繳納現(xiàn)金的時(shí)候“交易時(shí)確認(rèn)”手續(xù)將簡(jiǎn)化。
公共費(fèi)用、入學(xué)金、學(xué)費(fèi)等時(shí)候，無(wú)需進(jìn)行“交易時(shí)確認(rèn)”。
2.需進(jìn)行“交易時(shí)確認(rèn)”的業(yè)務(wù)
在辦理下列業(yè)務(wù)時(shí)要確認(rèn)本人身份證件、交易目的、職業(yè)等。如無(wú)法進(jìn)行“交易時(shí)確認(rèn)”，銀行有拒絕辦理的可能。敬請(qǐng)理解與支持。
（1）辦理開立賬戶等初次業(yè)務(wù)時(shí)
（2）超過(guò)200萬(wàn)日元的現(xiàn)金存取時(shí)
（3）超過(guò)10萬(wàn)日元的現(xiàn)金匯款等轉(zhuǎn)賬時(shí)
匯款轉(zhuǎn)賬、各種繳費(fèi)、發(fā)行銀行開具的支票、憑票付款支票及銀行開具支票的現(xiàn)金兌換等
（4）貸款時(shí)
*除此之外的業(yè)務(wù)也可能進(jìn)行“交易時(shí)確認(rèn)”
3.確認(rèn)事項(xiàng)及所需資料
（1）個(gè)人客戶
| 確認(rèn)事項(xiàng) |
所需資料 |
姓名、住址、生日
職業(yè) |
請(qǐng)?zhí)峁┮韵氯我庖环N有效的本人身份證件的原件：
?在留卡、特別永住者證明書
?個(gè)人番號(hào)卡
?住民基本臺(tái)賬卡
?駕駛證
?護(hù)照等
【注】若為非日本國(guó)籍，為確認(rèn)在留資格，請(qǐng)出示在留卡。
（在柜臺(tái)進(jìn)行確認(rèn)） |
| 交易目的 |
另由代理人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，除上述確認(rèn)事項(xiàng)外，還需確認(rèn)以下事項(xiàng)。
| 確認(rèn)事項(xiàng) |
所需資料 |
代理人的姓名、住址、生日 確認(rèn)代理人為交易名義人
代辦業(yè)務(wù)之事實(shí) |
代理人有效的本人身份證件原件
具體種類與交易名義人的確認(rèn)證件一致。
?交易名義人的委托書
?代理人與交易名義人為同居親屬時(shí)，可以憑證明雙方關(guān)系的資料（住民票復(fù)印件等）替代委托書 |
（2）法人客戶
| 確認(rèn)事項(xiàng) |
所需資料 |
| 名稱、總公司或主要辦事處所在地 |
請(qǐng)?zhí)峁┮韵氯我庖环N有效的本人確認(rèn)資料的原件
登記事項(xiàng)證明書、印鑒登錄證明書*1 |
| 業(yè)務(wù)內(nèi)容 |
登記事項(xiàng)證明書、章程等*1 |
| 交易目的 |
在柜臺(tái)進(jìn)行確認(rèn) |
| 擁有超過(guò)25%表決權(quán)的個(gè)人股東的姓名、住址、生日*2 |
| 來(lái)行人員（交易負(fù)責(zé)人）的姓名、住址、生日 |
上述的“個(gè)人客戶”確認(rèn)事項(xiàng)外，需通過(guò)委托書等，需確認(rèn)委托書等來(lái)行人員為法人客戶辦理業(yè)務(wù) |
*1 除章程之外，具有有效期限的證件應(yīng)在有效期內(nèi)，無(wú)有效期限的證件應(yīng)為六個(gè)月以內(nèi)發(fā)行的。
*2 同時(shí)確認(rèn)與法人客戶之間的關(guān)系。
中國(guó)銀行東京分行
2016年8月
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