活期存折賬戶

產(chǎn)品名稱

活期存折賬戶

產(chǎn)品說明

活期存折賬戶是指用于僅辦理小額現(xiàn)金存取款，不能用于轉(zhuǎn)賬、匯款等支付結(jié)算用途的賬戶。貨幣種類包括歐元、美元。

產(chǎn)品特點

現(xiàn)金存取交易明細清晰，便于客戶現(xiàn)金的管理。賬戶管理費用固定。只能用于現(xiàn)金存取，也不可與本人項下的任何賬戶進行轉(zhuǎn)賬。

適用客戶

凡持有有效身份證件，無轉(zhuǎn)賬匯款等支付結(jié)算需求的客戶，均可辦理此項業(yè)務(wù)。

辦理流程

1.首先需攜帶有效身份證件到中國銀行設(shè)在意大利境內(nèi)的網(wǎng)點填寫開戶申請；

2.中國銀行在審核客戶身份證件后為客戶開立活期存折帳戶；

3.客戶在成功開立活期存折賬戶后，可辦理存取款業(yè)務(wù)。

提交證件

1.意大利籍公民：身份證或護照正本，稅卡。 

2.非意大利籍公民：有效期內(nèi)居留正本，或過期居留正本和郵局續(xù)居留回執(zhí)，或護照正本加第一次申請居留的郵局回執(zhí)，稅卡。

溫馨提示

1.每次辦理存取款業(yè)務(wù)必須隨身攜帶存折；

2.如遺失，首先到意大利警察局辦理掛失手續(xù)，并持警察局開具的掛失單到銀行辦理掛失，手續(xù)比較繁瑣且凍結(jié)期為三個月；

3.每日現(xiàn)金存取款均不得超過50000歐元，取款8000歐元以上金額的客戶需要提前預(yù)約。

國家反洗錢政策對現(xiàn)金存取款的規(guī)定

1.個人存款單筆金額在1.25萬歐元以上的需向銀行聲明資金來源；個人取款單筆金額在1.25萬歐元以上的需向銀行聲明資金用途；

2.各銀行機構(gòu)不得接受單筆存取款在5萬歐元以上的存取款交易；

3.個人取現(xiàn)金額在8000歐元以上的需提前1-2天預(yù)約。