往來賬戶

產(chǎn)品名稱

往來賬戶

產(chǎn)品說明

個人活期往來賬戶是指自然人因投資、消費、結(jié)算等在銀行開立的可辦理轉(zhuǎn)賬支付結(jié)算及現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的活期存款賬戶。賬戶為記名非存折方式；貨幣種類包括歐元、美元。

產(chǎn)品特點

個人活期往來賬戶可辦理的業(yè)務(wù)品種齊全，如存取款、匯款、外幣兌換、支票存取、銀行本票、繳納賬單（水電費）、繳納稅金等業(yè)務(wù)。

賬戶管理費用固定。

適用客戶

凡持有有效身份證件，銀行業(yè)務(wù)需求較多的客戶，均可辦理個人活期往來賬戶。

辦理流程

1.首先需攜帶有效身份證件到中國銀行設(shè)在意大利境內(nèi)的網(wǎng)點填寫開戶申請；

2.中國銀行在審核客戶身份證件后為客戶開立活期往來帳戶；

3.客戶在成功開立活期往來賬戶后，可辦理存取款及各種轉(zhuǎn)賬支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

提交證件

1.意大利籍公民：身份證或護照正本，稅卡。

2.非意大利籍公民：有效期內(nèi)居留正本，或過期居留正本加郵局續(xù)居留回執(zhí)，或護照正本加第一次申請居留的郵局回執(zhí)，稅卡。

溫馨提示

1.個人活期往來賬戶可辦理的業(yè)務(wù)品種較多；

2.個人活期往來賬戶只可向本人項下的定期存折賬戶轉(zhuǎn)賬，不可向活期存折賬戶轉(zhuǎn)賬。

國家反洗錢政策對現(xiàn)金存取款的規(guī)定

1.個人存款單筆金額在1.25萬歐元以上的需向銀行聲明資金來源；個人取款單筆金額在1.25萬歐元以上的需向銀行聲明資金用途；

2.各銀行機構(gòu)不得接受單筆存取款在5萬歐元以上的存取款交易；

3.個人取現(xiàn)金額在8000歐元以上的需提前1-2天預(yù)約。