供應(yīng)鏈融資

產(chǎn)品名稱

供應(yīng)鏈融資

產(chǎn)品概述

在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，供應(yīng)鏈管理已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營管理的核心部分。企業(yè)所關(guān)注的已不再是單純的資金結(jié)算和融資，而是對(duì)加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、防范各類風(fēng)險(xiǎn)及優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表等方面的綜合需求。

中國銀行針對(duì)企業(yè)的上述需求，在供應(yīng)鏈中尋找出核心企業(yè)，并以核心企業(yè)為出發(fā)點(diǎn)，為供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中各方提供基于供應(yīng)鏈流程的貿(mào)易融資服務(wù)。目前，中國銀行米蘭分行結(jié)合“走出去”企業(yè)在意大利的市場銷售，特別推出了海外融信達(dá)業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品說明

對(duì)賣方在中國的母公司已向中國出口信用保險(xiǎn)公司投保出口信用保險(xiǎn)，憑境外分公司向中國銀行米蘭分行提交相關(guān)單據(jù)、投保信用保險(xiǎn)的有關(guān)憑證、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，由中國銀行米蘭分行為境外分公司提供的資金融通業(yè)務(wù)。通過中國銀行米蘭分行和國內(nèi)中行分行的聯(lián)動(dòng)，將國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品在境外延伸。

產(chǎn)品分類

根據(jù)中信保公司的經(jīng)營范圍分：短期“融信達(dá)”和中長期“融信達(dá)”；

按是否保留追索權(quán)分：有追索權(quán)“融信達(dá)”和無追索權(quán)“融信達(dá)”。

產(chǎn)品功能

用于滿足賣方在已投保信用保險(xiǎn)，其境外公司的融資需求。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.加快資金周轉(zhuǎn)、改善現(xiàn)金流量；規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)；

2.降低門檻，減少額度占用，擴(kuò)大融資規(guī)模；

3.有效解決境外分公司的應(yīng)收賬款融資需求。

利率、手續(xù)費(fèi)

融資利率、手續(xù)費(fèi)根據(jù)業(yè)務(wù)情況議定。

適用客戶

1.企業(yè)希望規(guī)避買方信用風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)，并已投保信用保險(xiǎn)；

2.企業(yè)流動(dòng)資金有限，需加快應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)速度；

3.企業(yè)授信額度不足，希望擴(kuò)大融資規(guī)模；

4.企業(yè)已由集團(tuán)公司統(tǒng)一投保信用險(xiǎn)。

申請(qǐng)條件

辦理融信達(dá)業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)滿足以下條件：

1.原則上在中國銀行米蘭分行辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的時(shí)間在1年以上或業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營時(shí)間超過2年；

2.企業(yè)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況良好；

3.歷史履約記錄良好，在中國銀行米蘭分行及其他金融機(jī)構(gòu)無不良授信記錄。

辦理流程

1.賣方及賣方中國母公司就擬申請(qǐng)融資的結(jié)算業(yè)務(wù)向中信保公司聯(lián)合投保信用保險(xiǎn)，中信保公司向賣方出具保險(xiǎn)單；

2.賣方按照保單條款或與中信保公司雙方繳納保費(fèi)協(xié)議的相關(guān)規(guī)定，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)及時(shí)申報(bào)并繳納保費(fèi)；

3.賣方向中國銀行米蘭分行提交融資申請(qǐng)書、結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)單據(jù)及構(gòu)成完整信用保險(xiǎn)單的相關(guān)單據(jù)；

4.賣方敘做短期融信達(dá)業(yè)務(wù)，與中國銀行米蘭分行和中信保公司、賣方母公司四方簽訂《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》；

5.中國銀行米蘭分行經(jīng)審核同意辦理后，確定融資比例后將融資款項(xiàng)劃入賣方賬戶，并將有關(guān)單據(jù)或由賣方自寄往付款銀行或付款人進(jìn)行索匯；

6.付款銀行或付款人到期向我行付款，中國銀行米蘭分行將收匯款首先償還我行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，余款（如有）支付給賣方。