出口貼現(xiàn)

產(chǎn)品名稱

出口貼現(xiàn)

產(chǎn)品說明

出口貼現(xiàn)是指中國銀行米蘭分行在出口信用證項(xiàng)下從出口商購入已經(jīng)銀行承兌的未到期遠(yuǎn)期匯票或已經(jīng)銀行承付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)或在跟單托收項(xiàng)下購入已經(jīng)銀行保付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)。如承兌/承付/保付/保付銀行到期不付款，中國銀行米蘭分行對出口商有追索權(quán)。

產(chǎn)品功能

產(chǎn)品用于滿足出口商在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下的短期資金融通需求。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.加快資金周轉(zhuǎn)。即期收回遠(yuǎn)期債權(quán)，加快資金周轉(zhuǎn)，緩解資金壓力。

2.簡化融資手續(xù)。融資手續(xù)相對于流動資金貸款等簡便易行。

3.節(jié)約財務(wù)費(fèi)用?？筛鶕?jù)不同貨幣的利率水平選擇融資幣種，從而節(jié)約財務(wù)費(fèi)用。

適用客戶

1.出口商流動資金有限，依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)；

2.出口商在獲得國外銀行承兌/承付/保付后、收款前遇到臨時資金周轉(zhuǎn)困難；

3.出口商在國外銀行承兌/承付/保付后、收款前遇到新的投資機(jī)會，且預(yù)期收益率高于貼現(xiàn)利率。

申請條件

一、基本條件。

1.在中國銀行米蘭分行開有往來帳戶；

2.未在中國銀行米蘭分行開有往來帳戶的客戶，需提供商會注冊文件（CCIAA）、法人代表身份證件、有權(quán)簽字人簽樣及授權(quán)書。

二、客戶擁有已經(jīng)銀行承兌的未到期遠(yuǎn)期匯票或已經(jīng)銀行承付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)，或在跟單托收項(xiàng)下有已經(jīng)銀行保付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán)。

三、占用承兌行/承付行/保付行金融機(jī)構(gòu)授信額度。

業(yè)務(wù)流程

1.出口商向中國銀行米蘭分行提交出口單據(jù)；

2.中國銀行米蘭分行經(jīng)審核單據(jù)后，將單據(jù)寄往國外銀行（開證行或指定行）進(jìn)行索匯；

3.國外銀行收到單據(jù)后向中國銀行米蘭分行承兌/承付；

4.中國銀行米蘭分行在收到承兌/承付后，客戶向我行提交業(yè)務(wù)申請書、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)確認(rèn)函；

5.中國銀行米蘭分行將貼現(xiàn)款項(xiàng)入出口商賬戶或轉(zhuǎn)至出口商在其他銀行的帳戶(如和我行無帳戶關(guān)系)；

6.國外銀行到期向我行付款，中國銀行米蘭分行用以歸還貼現(xiàn)款項(xiàng)。

溫馨提示

1.簽訂合同時與進(jìn)口商約定以遠(yuǎn)期承兌信用證作為結(jié)算方式；

2.開證行承兌遠(yuǎn)期匯票或發(fā)出承兌通知后，您需向銀行提交貼現(xiàn)申請書；

3.遠(yuǎn)期承兌信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票被銀行承兌后，您如因臨時資金周轉(zhuǎn)困難而需要短期的資金融通，則宜選擇出口貼現(xiàn)；遠(yuǎn)期承兌信用證項(xiàng)下的遠(yuǎn)期匯票被銀行承兌后，您如遇到新的投資機(jī)會，且預(yù)期投資收益率高于貼現(xiàn)利率，則宜選擇出口貼現(xiàn)；

4.銀行一般不辦理無貿(mào)易背景、用于投資目的的票據(jù)貼現(xiàn)。