關于中國銀行米蘭分行清理2019年“睡眠賬戶”的公告

尊敬的客戶：

意大利政府在2005年12月23日頒布的金融法第266條第343、345段和2006年版金融法的第266條中明確了成立一個保障性質基金，主要用于保障在金融詐騙中無法得到有效賠償?shù)氖芎φ?，同時，該基金還負責管理被金融業(yè)或保險業(yè)認定為"睡眠賬戶"的余額。

在2007年6月22日頒布的國家法第116號法令和2007年8月17日生效的178號法令中，規(guī)定了"睡眠賬戶"的定義

- 客戶在金融機構開立的可撤回的賬戶（如：清算賬戶，存款賬戶等）；

- 其他類型的政府托管金融產(chǎn)品（如政府債券等）；

- 養(yǎng)老保險，保險公司保障客戶應得的保險金；

以上提及范圍相關產(chǎn)品的持有人如十年未主動發(fā)起業(yè)務，將被認定為"睡眠賬戶"，余額低于100歐元的銀行賬戶不在此范圍內(nèi)。

2008年10月27日頒布的第166條法令，對于"睡眠賬戶"適用范圍進行了擴展，包括了：

• 根據(jù)相關權益規(guī)定到期日前未兌現(xiàn)的銀行本票金額；
• 在兩年內(nèi)未領取的保險金；
• 2001年4月14日之后未領取的郵政儲蓄的收益；

對"睡眠賬戶"的處理：我行通過掛號信的方式與被鑒定為"睡眠賬戶"的賬戶持有人（下稱"客戶"）進行聯(lián)系，掛號信將郵寄至最近一次提供的可識別的地址，或客戶授權的第三方地址進行通知。掛號信回執(zhí)后180天內(nèi)，如客戶或被授權第三方主動對賬戶發(fā)起業(yè)務或操作，"睡眠賬戶"將不會被關閉（銀行收到其他特殊書面授權情況例外）。180天后，我行須按照意大利財政部在2005年12月頒布的金融法第266條第345段關于銀行"睡眠賬戶"處理的規(guī)定，將"睡眠賬戶"關閉并將賬戶關閉后余額劃撥至政府財政基金。

退款流程：

賬戶余額劃撥至政府財政基金后，客戶可以直接向政府財政部指定的"睡眠賬戶"管理公司CONSAP S.P.A發(fā)出退款申請（也可以通過FAX,EMAIL等電子方式發(fā)出申請），該公司聯(lián)系方式如下：

公司名稱：CONSAP spa - Rapporti dormienti

地址：Via Yser, 14 - 00198 ROMA;

傳真：06/85796446

電子郵箱：rapportidormienti@consap.it

申請退款表格鏈接：

http://www.consap.it/Fondi/Fondocontidormienti，內(nèi)附所需證件及文件。

我行有義務向客戶發(fā)放其賬戶余額已劃撥至政府財政基金的證明，并告知客戶直接向CONSAP S.P.A公司申請退還此金額。

*注：根據(jù)國家法第4條第116款說明，由于不涉及敏感信息，因此銀行公布的"睡眠賬戶"清單不涉及隱私法。

如有疑問，歡迎您致電咨詢。

聯(lián)系方式：中國銀行米蘭分行營業(yè)部，電話：0039-02-86473208。

中國銀行米蘭分行
2019年3月25日