中國銀行向公司客戶提供多樣化的資金服務(wù)。最常用的產(chǎn)品是即期外匯交易及遠(yuǎn)期外匯買賣。中國銀行（歐洲）有限公司雅典分行依托于中國銀行（歐洲）有限公司為客戶提供外匯資金服務(wù)。

即期外匯交易

產(chǎn)品定義：

指交易雙方按當(dāng)天外匯市場的即期匯率成交，并在交易日以后第二個工作日（T+2）以內(nèi)進行交割的外匯交易。遇到起息日不是銀行的營業(yè)日或是節(jié)假日，則順延。

產(chǎn)品功能：

即期外匯買賣是最基本的外匯交易形式，其主要功能為：

1、滿足客戶臨時性的支付需要?？蛻艨蓪⑹稚系囊环N外幣即時兌換成另一種外幣，用以支付進出口貿(mào)易、投標(biāo)、海外工程承包等外匯結(jié)算或歸還外匯貸款。

2、即期外匯買賣可以幫助客戶調(diào)整手中外幣的幣種結(jié)構(gòu)。通過即期外匯買賣可以分散外匯風(fēng)險。

遠(yuǎn)期外匯買賣

產(chǎn)品定義：

指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限（成交日后第二個工作日以后的某一日期）進行交割的外匯交易。遠(yuǎn)期外匯買賣通常可以做到一年，也可敘做超過一年期的外匯買賣，超過一年的交易稱為超遠(yuǎn)期外匯買賣。

產(chǎn)品功能：

遠(yuǎn)期外匯買賣是國際上最常用的避免外匯風(fēng)險，固定交易成本的方法。一般來說，客戶對外貿(mào)易結(jié)算、到國外投資、外匯借貸或還貸的過程中都會涉及到外匯保值的問題，通過敘做遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)，客戶可事先將某一項目的外匯成本固定，或鎖定遠(yuǎn)期外匯收付的換匯成本，從而達到保值的目的，同時更能使企業(yè)集中資源搞好本業(yè)經(jīng)營。

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