服務(wù)名稱

歐元清算

服務(wù)說(shuō)明

中國(guó)銀行法蘭克福分行于1999年成為歐央行TARGET系統(tǒng)首批直接參加行，2007年成為TARGET2系統(tǒng)直接參加行。依托歐央行TARGET2清算網(wǎng)絡(luò)及中銀集團(tuán)清算網(wǎng)絡(luò)，中國(guó)銀行法蘭克福分行可為金融機(jī)構(gòu)客戶提供安全、高效的歐元賬戶開立、收付款清算、對(duì)賬單處理、利息核算、查詢查復(fù)等歐元清算服務(wù)。作為中銀集團(tuán)唯一歐元清算主渠道，中國(guó)銀行法蘭克福分行不斷完善歐元收付系統(tǒng)功能，提升歐元清算服務(wù)自動(dòng)化、智能化處理水平，已為中銀集團(tuán)海外聯(lián)行及中資金融機(jī)構(gòu)客戶開立歐元清算賬戶170余個(gè)，年均處理歐元清算業(yè)務(wù)120萬(wàn)筆，清算金額5萬(wàn)億歐元。

服務(wù)特色

1.智能清算路徑選擇

對(duì)于收款行信息不完整或收款行的代理行信息不完整的付款指令，中國(guó)銀行法蘭克福分行歐元收付系統(tǒng)可根據(jù)實(shí)時(shí)更新的清算路徑信息數(shù)據(jù)庫(kù)，自動(dòng)檢索、添加收款行信息或收款行的代理行信息，確保付款指令及時(shí)處理。

2.非直通指令修復(fù)

對(duì)于不符合TARGET2系統(tǒng)直通化處理的付款指令，中國(guó)銀行法蘭克福分行將根據(jù)歐元清算規(guī)則，在符合反洗錢要求且不更改關(guān)鍵匯款信息的前提下，修改付款指令部分場(chǎng)次信息，確保付款指令及時(shí)處理。

3.付款頭寸代保管

對(duì)于匯款信息不完整或不準(zhǔn)確的付款指令，或被收款行退匯的付款指令，中國(guó)銀行法蘭克福分行及時(shí)通知匯款行，給予5-10個(gè)工作日期限補(bǔ)充或更正匯款信息，同時(shí)代保管該匯款頭寸。匯款行在規(guī)定期限內(nèi)補(bǔ)充或更正匯款信息后，中國(guó)銀行法蘭克福分行將重新發(fā)起付款且不收取額外費(fèi)用。

4.全額到賬服務(wù)

可為金融機(jī)構(gòu)客戶提供歐元全額到賬服務(wù)，付款指令需按要求填寫歐元全額到賬產(chǎn)品碼，收款人可全額收到匯款本金，

5.網(wǎng)銀系統(tǒng)查詢

可為金融機(jī)構(gòu)客戶提供網(wǎng)銀系統(tǒng)用戶，查看歐元清算賬戶實(shí)時(shí)余額及借貸記信息。

6.對(duì)賬單服務(wù)

可為金融機(jī)構(gòu)客戶提供MT940/950對(duì)賬單報(bào)文，每日日終后自動(dòng)發(fā)送。

7.息單服務(wù)

可為金融機(jī)構(gòu)客戶提供電子版息單，次月初發(fā)送指定郵箱。

8.借貸記通知

可為金融機(jī)構(gòu)客戶實(shí)時(shí)提供MT900/910借貸記通知報(bào)文。

9.查詢服務(wù)

通過(guò)SWFIT查詢報(bào)文處理金融機(jī)構(gòu)客戶付款指令的狀態(tài)查詢、信息修改及退匯要求，并提供電話、郵件、傳真等多渠道查詢服務(wù)。

適用客戶

中資金融機(jī)構(gòu)

溫馨提示

1.開戶金融機(jī)構(gòu)需有SWIFT BIC代碼，并雙方建立SWIFT RMA密押關(guān)系。

2.開戶金融機(jī)構(gòu)需按要求提供開戶文件，包括KYC問(wèn)卷、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證等。

3.開戶金融機(jī)構(gòu)需同意并簽署清算賬戶協(xié)議。