產(chǎn)品說明
“出口全益達(dá)”是中國銀行針對您在出口貿(mào)易活動中可能遇到的各種困擾和難題，為您專門打造的一個功能強大、方便實用的貿(mào)易融資綜合解決方案。它將多項傳統(tǒng)和新興的貿(mào)易融資產(chǎn)品、特色服務(wù)以及外匯交易金融衍生產(chǎn)品加以融會貫通，并根據(jù)您的具體需求“量體裁衣”，對相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行改造和組合運用，通過一套完整方案幫助您獲得最佳效益。
產(chǎn)品特點
1.打造全面解決方案
面對各具特點、種類繁多的貿(mào)易結(jié)算和融資產(chǎn)品，您也許感到難以選擇，不知道怎么搭配才能取得最佳效益。正是為了有效為您解決這一難題，“出口全益達(dá)” 在原有單一產(chǎn)品的操作服務(wù)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴展了貿(mào)易融資服務(wù)的內(nèi)涵，努力致力于為您打造全面解決方案。如果您能夠在貿(mào)易的初始階段就向中國銀行尋求幫助，我們將會更好地運用“出口全益達(dá)”的優(yōu)勢和特點，通過一套完整方案全面滿足您的需求，令您高枕無憂。
2.產(chǎn)品改造和組合靈活多樣
“出口全益達(dá)”根據(jù)貿(mào)易背景、市場情況以及來自您的需求等具體因素的變化，既可以針對不同的結(jié)算方式、付款期限和貿(mào)易環(huán)節(jié)分別設(shè)計多種產(chǎn)品改造和組合方案供您靈活選擇，又可以按照您在加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、防范各類風(fēng)險及優(yōu)化財務(wù)報表等方面的個性化需求，專門為您量身定制解決方案。
3.貿(mào)易融資專家服務(wù)
“出口全益達(dá)”作為結(jié)構(gòu)性的貿(mào)易綜合服務(wù)方案（STRUCTURE SOLUTIONS），需要有一支強大的專家團隊提供技術(shù)和服務(wù)支持。中國銀行多年培養(yǎng)起來的貿(mào)易融資專家隊伍既具備深厚的專業(yè)知識，又積累了豐富的從業(yè)經(jīng)驗。通過各分支機構(gòu)間的聯(lián)動和“會診”，我們可以充分發(fā)揮專家服務(wù)的整體優(yōu)勢，共同為您創(chuàng)造出高水準(zhǔn)的服務(wù)品質(zhì)。
適用客戶
可以滿足出口商在緩解資金周轉(zhuǎn)困難、規(guī)避各類風(fēng)險、減少應(yīng)收賬款、美化財務(wù)報表及信用提升等方面的全方位需求。
價格標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)產(chǎn)品組合和客戶情況的不同實行差異化定價。
業(yè)務(wù)流程
根據(jù)客戶和市場的需要設(shè)計個性化的解決方案。
案例1：
甲公司在東南亞某國拿到承建電站的5億美元大單，但要真正完成項目卻面臨諸多困難：
1.電站業(yè)主資金緊張，且在當(dāng)?shù)厝谫Y成本很高，希望甲公司帶資承建，同時業(yè)主準(zhǔn)備采用5年期延期付款方式結(jié)算；
2.該國銀行的信用評級不佳；
3.盡管甲公司在該國有十多年承建工程的歷史，但涉足如此大規(guī)模的電站項目還是第一次，相關(guān)風(fēng)險難以預(yù)知；
4.受自身資產(chǎn)規(guī)模限制，甲公司在國內(nèi)無法取得承建工程所需的銀行貸款。
基于以上信息，中行為甲公司設(shè)計解決方案如下：1、以銀行保函為甲公司爭取部分預(yù)付款；2、爭取延期收款在信用證項下實現(xiàn)，從而以銀行信用替代商業(yè)信用，并且可以利用信用證取得多種貿(mào)易融資。之后中行專家又陪同甲公司兩赴該國，參與了該公司與業(yè)主、當(dāng)?shù)劂y行的一系列談判，將以上解決方案逐一加以細(xì)化落實：
1. 當(dāng)?shù)劂y行開立5年期延期付款信用證，某外資銀行加具保兌；
2. 甲公司在該電站項下投保出口信用險、營運險、完工險等，分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險；
3. 在甲公司銀行授信額度不足的情況下，中行利用獨家敘做的保函風(fēng)險專項資金出具預(yù)付款保函及履約保函，使甲公司即期收到部分工程款，能夠迅速啟動項目；
4. 收到信用證后，中行為甲公司敘做打包貸款；
5. 信用證下出單后，中行為甲公司辦理押匯用以歸還打包貸款；
6. 收到開證行/保兌行承兌后，中行為甲公司敘做福費廷，買斷甲公司在該項目下的長期應(yīng)收賬款，用以歸還押匯。
通過中行“出口全益達(dá)”提供的解決方案，甲公司這筆5億美元大單面臨的問題迎刃而解：
1.通過預(yù)付款保函獲得了寶貴的項目啟動資金；
2.通過打包放款、出口押匯和福費廷等融資產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換運用，減少了對銀行授信額度的占用，擴大了融資規(guī)模；
3.利用不同融資產(chǎn)品適用利率不同的特點，有效降低了財務(wù)成本，提高了業(yè)務(wù)利潤；
4.通過靈活運用金融工具，最大限度地分散和控制風(fēng)險。
案例2：
乙公司的財務(wù)部王經(jīng)理最近是又喜又憂，喜的是2005年7月22日公司與蘇丹一家進(jìn)口商簽定了一筆大合同，裝運期9月底以前，信用證付款條件為裝船后120天。憂的是公司最近的資金周轉(zhuǎn)不太順暢，而開證行又屬于受制裁的高風(fēng)險地區(qū)，能否及時收款心里沒底，同時還預(yù)期人民幣匯率可能會繼續(xù)升值，這可會給公司帶來不小的損失，所以實在讓王經(jīng)理放不下心來。
來到中國銀行后，王經(jīng)理心中的石頭總算落了地，原來中國銀行“出口全益達(dá)”項下解決方案可以解除王經(jīng)理的煩惱。下面就是王經(jīng)理的業(yè)務(wù)根據(jù)“出口全益達(dá)”的設(shè)計實際完成的全過程：
1. 8月1日敘做遠(yuǎn)期結(jié)匯，約定匯率8.10，期限2個月，交割日為2005年10月10日，交割寬限期3個工作日；
2. 裝船出運后，公司于9月23日向中國銀行提交全套信用證單據(jù)，經(jīng)驗單后寄開證行；
3. 10月8日收到開證行承兌通知，承兌到期日為2006年1月18日，該公司隨即申請敘做福費廷，將應(yīng)收賬款的風(fēng)險全部轉(zhuǎn)賣給中國銀行；
4. 10月11日福費廷融資款項（美元）入賬，當(dāng)日美元即期結(jié)匯價為8.05，但由于仍在遠(yuǎn)期結(jié)匯的交割寬限期內(nèi)，該公司可按約定匯率8.10結(jié)匯入賬；
5. 2006年1月18日中國銀行收到開證行付款，業(yè)務(wù)結(jié)束。
從以上案例可以看出,該公司在“出口全益達(dá)”的支持下，不但提前安全收回出口貨款，在加速資金周轉(zhuǎn)的同時優(yōu)化了財務(wù)報表，而且還通過遠(yuǎn)期外匯交易工具提前鎖定財務(wù)成本，有效規(guī)避了人民幣升值帶來的損失。
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