進(jìn)口貿(mào)易
業(yè)務(wù)背景
某企業(yè)隨著自身規(guī)模擴(kuò)容，生產(chǎn)原材料需求量加大，同時(shí)需要升級(jí)換代生產(chǎn)設(shè)備提高產(chǎn)能，打算嘗試從境外市場(chǎng)采購(gòu)廉價(jià)的原材料和最新技術(shù)的專業(yè)設(shè)備。中國(guó)銀行根據(jù)企業(yè)開(kāi)展進(jìn)口貿(mào)易的需要，提供全面、高效的配套金融產(chǎn)品和綜合解決方案。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1.尋找交易對(duì)手并簽署合同 |
a. 甄選交易對(duì)手，獲取交易對(duì)手所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)，防范信用風(fēng)險(xiǎn)； |
資信調(diào)查 |
| b.提升國(guó)際信譽(yù)，通過(guò)談判確定較為有利的結(jié)算方式，加速貨物資金周轉(zhuǎn)，減少資金占?jí)骸?/td>
| 授信額度、保函通知、代審保函、轉(zhuǎn)開(kāi)保函 |
| 2.資金備付 |
在自由資金不足的情況下獲得銀行的信用支持及資金融通，減少資金占?jí)骸?/td>
| 現(xiàn)匯貸款、授信開(kāi)立信用證、跨境人民幣信用證、進(jìn)口雙保理、通易達(dá)、付款保函、租賃保函、創(chuàng)新信用保險(xiǎn)方案 |
| 3.貨物運(yùn)輸 |
避免運(yùn)輸過(guò)程中遭受損失。 |
貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、提貨擔(dān)保、海事調(diào)查 |
| 4. 貿(mào)易單據(jù)到單 |
a.單據(jù)表面真實(shí)性的審核，確認(rèn)交易對(duì)手的履約情況； |
信用證來(lái)單、進(jìn)口代收 |
| b.簡(jiǎn)化通關(guān)手續(xù)，降低運(yùn)營(yíng)成本； |
融貨達(dá)、融貨達(dá)存?zhèn)}貨物保險(xiǎn) |
| c.提貨前獲得短期資金融通，加速資金周轉(zhuǎn)效率。 |
加工貿(mào)易保證金臺(tái)賬、加工貿(mào)易稅款保付保函、關(guān)稅保函、ATA單證冊(cè)保函、網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保 |
| 5. 付款 |
a.以最優(yōu)價(jià)格兌換用于支付的外幣資金，確保資金支付安全； |
即期售匯、遠(yuǎn)期售匯、匯出匯款、跨境人民幣匯款 |
| b.減少資金占?jí)?，獲得銀行的信用支持，提高資金周轉(zhuǎn)效率； |
現(xiàn)匯貸款、授信額度、進(jìn)口押匯、匯出匯款融資 |
| c.獲得海外低成本資金融通，提升營(yíng)運(yùn)收益； |
海外代付、代付達(dá)、協(xié)議付款、跨境人民幣聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品（包括人民幣海外代付、人民幣協(xié)議付款、人民幣代付達(dá)） |
| d.通過(guò)融資和資金產(chǎn)品組合，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本。 |
付款匯利達(dá)、跨境匯利達(dá)、跨境人民幣匯利達(dá)產(chǎn)品創(chuàng)新保險(xiǎn)方案 |
籌融資
業(yè)務(wù)背景
某企業(yè)隨著自身經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大，資金運(yùn)用規(guī)模日趨增長(zhǎng)，同時(shí)考慮境內(nèi)融資價(jià)格相對(duì)偏高，希望運(yùn)用境內(nèi)外資本市場(chǎng)籌集較低成本資金，用于其境內(nèi)的營(yíng)運(yùn)拓展以及海外的承包項(xiàng)目或直接投資。中國(guó)銀行憑借廣泛的海外網(wǎng)絡(luò)和多元化的服務(wù)平臺(tái)，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)與中銀香港、中銀國(guó)際緊密配合，能夠充分滿足企業(yè)"走出去"過(guò)程中的各類籌融資需求。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1.融資 |
a.獲得銀行信用，增強(qiáng)自身交易地位，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)； |
全球統(tǒng)一授信、融資性對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外承包工程保函風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)資金、出口買方信貸 |
| b. 根據(jù)企業(yè)的具體項(xiàng)目、投資和全球布局需求獲得綜合性的資金融通解決方案 |
海外并購(gòu)貸款、國(guó)際銀團(tuán)貸款、結(jié)構(gòu)性融資（包括項(xiàng)目融資、過(guò)橋融資、杠桿融資、財(cái)務(wù)顧問(wèn)-融資服務(wù)）、跨境人民幣貸款、人民幣境外項(xiàng)目融資 |
| c.配套專業(yè)結(jié)算服務(wù)，確保資金匯劃的及時(shí)性和準(zhǔn)確性 |
配套國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品 |
| 2. 籌資 |
a. 運(yùn)用資本市場(chǎng)金融工具籌集企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金 |
債券發(fā)行與承銷、股權(quán)融資、離岸市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券、香港上市人民幣計(jì)價(jià)股票、人民幣股票/房地產(chǎn)信托 |
| b.募集資金順利回流內(nèi)地 |
政策咨詢、配套國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品 |
工程承包
業(yè)務(wù)背景
某"走出去"企業(yè)主營(yíng)境外工程承包，利用其在工程建設(shè)、工程設(shè)計(jì)和勞動(dòng)力資源等方面的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)承攬海外市場(chǎng)工程項(xiàng)目、組織勞務(wù)出口等方式拓展國(guó)際市場(chǎng)，提供工程施工、技術(shù)咨詢、設(shè)計(jì)咨詢等服務(wù)。中國(guó)銀行為其提供豐富的金融服務(wù)產(chǎn)品，有效支持企業(yè)的海外發(fā)展。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1. 工程投標(biāo) |
a.獲取項(xiàng)目業(yè)主所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn) |
資信調(diào)查、資信證明、財(cái)務(wù)顧問(wèn) |
| b.增強(qiáng)自身信用，獲取備用信用額度或融資承諾 |
貸款承諾函、授信額度、對(duì)外承包工程保函風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)資金、投標(biāo)保函、履約保函、備用信用證 |
| 2. 工程實(shí)施 |
a.增強(qiáng)自身信用,獲得資金融通，提前鎖定收益，規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等 |
銀團(tuán)貸款、項(xiàng)目融資、全球統(tǒng)一授信、
對(duì)外勞務(wù)合作備用金保函、預(yù)付款保函租賃保函、信用證開(kāi)立、備用信用證、福費(fèi)廷、國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融 |
| b.有效規(guī)避和防范營(yíng)運(yùn)過(guò)程中可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn) |
融貨達(dá)、融易達(dá)、融信達(dá)、通易達(dá)、訂單融資、匯出匯款 |
| c.確保企業(yè)及員工享有高效的海外賬戶等金融服務(wù) |
工程保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)、機(jī)器損壞保險(xiǎn)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、融貨達(dá)存?zhèn)}貨物保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)海外賬戶服務(wù)、跨境現(xiàn)金管理 |
| 3. 工程結(jié)束 |
應(yīng)收賬款管理，控制信用風(fēng)險(xiǎn)，獲得壞賬擔(dān)保，采取有效措施催收壞賬；規(guī)避匯率波動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn) |
質(zhì)量/維修保函、預(yù)留金保函、匯入?yún)R款
出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、出口雙保理、進(jìn)口雙保理、福費(fèi)廷、融付達(dá)、外匯資金類產(chǎn)品、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) |
出口貿(mào)易
業(yè)務(wù)背景
某大型成套設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)經(jīng)過(guò)幾年發(fā)展，已經(jīng)在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，經(jīng)研究后打算進(jìn)一步擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍，嘗試在國(guó)際市場(chǎng)上打開(kāi)產(chǎn)品銷路，大力拓展國(guó)際市場(chǎng)空間，通過(guò)"走出去"實(shí)現(xiàn)企業(yè)"做大做強(qiáng)"的目標(biāo)。中國(guó)銀行根據(jù)企業(yè)需要，為企業(yè)的出口貿(mào)易提供全方位的金融服務(wù)解決方案。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1.尋找交易對(duì)手并簽署合同 |
a. 甄選交易對(duì)手，獲取交易對(duì)手所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)，防范信用風(fēng)險(xiǎn) |
資信調(diào)查、資信證明 |
| b.提升國(guó)際信譽(yù)，通過(guò)談判確定較為有利的結(jié)算方式，加速資金周轉(zhuǎn)，減少資金占?jí)?/td>
| 出口全益達(dá)、投標(biāo)保函、履約保函、備用信用證 |
| 2. 備貨 |
獲得銀行的授信支持，確保有充足的資金采購(gòu)原材料、生產(chǎn)和備貨，減少資金占?jí)?/td>
| 現(xiàn)匯貸款、授信額度、打包貸款、信用證通知、信用證保兌、跨境人民幣信用證、出口退稅托管賬戶質(zhì)押融資、預(yù)付款保函、備用信用證、加工貿(mào)易保證金臺(tái)賬、加工貿(mào)易稅款保付保函、關(guān)稅保函、供應(yīng)鏈產(chǎn)品（包括融信達(dá)、融易達(dá)、融貨達(dá)、通易達(dá)、訂單融資）、融貨達(dá)存?zhèn)}貨物保險(xiǎn)、人民幣協(xié)議融資 |
| 3. 運(yùn)輸 |
避免運(yùn)輸過(guò)程中遭受損失 |
貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、海事調(diào)查 |
| 4. 交單 |
a.通過(guò)單據(jù)處理規(guī)避和防范信用風(fēng)險(xiǎn) |
信用證審單/議付、出口跟單托收、光票托收 |
| b.獲得銀行資金融通、加快資金回籠，提高資金使用效率，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等 |
出口買方信貸、福費(fèi)廷、出口雙保理、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、出口押匯、出口貼現(xiàn)、買入票據(jù)、國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融、融信達(dá)、人民幣協(xié)議融資 |
| c.改善現(xiàn)金流量，優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，降低財(cái)務(wù)成本 |
|
| 5. 收款 |
a.確保收款安全和效率，以最優(yōu)價(jià)格將外幣資金兌換成人民幣 |
匯入?yún)R款、跨境人民幣匯款、即期結(jié)匯、遠(yuǎn)期結(jié)匯 |
| b. 獲得銀行的信用支持，減少資金占?jí)?，管理?yīng)收賬款，控制信用風(fēng)險(xiǎn)；獲得壞賬擔(dān)保，采取有效措施催收壞賬 |
出口雙保理、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、進(jìn)口雙保理、融付達(dá)、質(zhì)量/維修保函、預(yù)留金保函、備用信用證、創(chuàng)新信用保險(xiǎn)方案 |
| c.獲得海外低成本資金融通，提升營(yíng)運(yùn)收益 |
人民幣協(xié)議融資 |
| d.通過(guò)融資和資金產(chǎn)品組合，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)約運(yùn)營(yíng)成本 |
出口匯利達(dá) |
境外直接投資ODI
業(yè)務(wù)背景
某"走出去"企業(yè)計(jì)劃加快在海外的發(fā)展，投資增設(shè)海外分支機(jī)構(gòu)，拓展國(guó)際市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)。中國(guó)銀行能夠?yàn)槠髽I(yè)的跨境直接投資提供政策咨詢、投資顧問(wèn)、資金融通、資金匯劃等一站式配套金融服務(wù)產(chǎn)品。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1. 啟動(dòng)階段 |
a.獲取目標(biāo)企業(yè)所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn) |
資信調(diào)查、資信證明、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、政策顧問(wèn) |
| b.增強(qiáng)自身信用，獲取備用信用額度或融資承諾 |
授信額度、投標(biāo)保函、履約保函、備用信用證
|
| 2. 實(shí)施階段 |
a. 增強(qiáng)自身信用，減少資金占?jí)海猾@得融資支持； |
全球統(tǒng)一授信、銀團(tuán)貸款、項(xiàng)目融資、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)融資評(píng)標(biāo)、融資保函、付款保函、租賃保函、備用信用證、國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融、海外直接投資人民幣貸款 |
| b.確保資金匯劃的及時(shí)性和準(zhǔn)確性 |
匯出匯款、跨境人民幣匯出匯款、紅利/股東貸款償還項(xiàng)下人民幣匯出匯款 |
配套個(gè)人金融服務(wù)
業(yè)務(wù)背景
企業(yè)的"走出去"離不開(kāi)人員的"走出去"。某勞務(wù)工程類企業(yè)需要派駐相當(dāng)數(shù)量的國(guó)內(nèi)人員到海外開(kāi)展工作，為便利這些人員在海外的工作和生活，希望獲得針對(duì)企業(yè)員工的海外個(gè)人金融服務(wù)。中國(guó)銀行憑借海外網(wǎng)絡(luò)的顯著優(yōu)勢(shì)，可以針對(duì)企業(yè)人員需求，為其度身提供一系列配套服務(wù)。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1.發(fā)薪 |
企業(yè)為海外員工發(fā)放薪酬等福利 |
代發(fā)薪、年金咨詢服務(wù)、員工福利管理產(chǎn)品 |
| 2.其他個(gè)人金融服務(wù) |
員工日常個(gè)人金融服務(wù) |
海外賬戶服務(wù)、海外個(gè)人存款、貸款、現(xiàn)鈔兌換、跨境匯款、信用卡、境外人身意外保險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn) |
| 3.增值保值 |
人員海外持有資金實(shí)現(xiàn)保值增值 |
基金、債券、股票、大額存單、票據(jù)等投資理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款、儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)計(jì)劃 |
資金避險(xiǎn)
業(yè)務(wù)背景
某"走出去"企業(yè)長(zhǎng)期從事海外經(jīng)營(yíng)，逐漸感受到在經(jīng)營(yíng)范圍不斷拓展、資金流不斷增加的過(guò)程中規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，有效控制營(yíng)運(yùn)成本，減少市場(chǎng)或匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)利潤(rùn)的影響，提升資金使用效率的需求日益迫切。中國(guó)銀行憑借廣泛的海外網(wǎng)絡(luò)和多元化的服務(wù)平臺(tái)，境內(nèi)外機(jī)構(gòu)與中銀香港、中銀國(guó)際、中銀保險(xiǎn)緊密配合，為企業(yè)的"走出去"提供必要的資金避險(xiǎn)產(chǎn)品。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 資金避險(xiǎn) |
規(guī)避和對(duì)沖經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，控制營(yíng)運(yùn)成本，提升資金使用效率 |
貿(mào)易盤/策略盤項(xiàng)下即期兌換﹡、可交割本金的遠(yuǎn)期交易、不可交割本金的遠(yuǎn)期交易、利率掉期交易、貨幣掉期交易、人民幣期權(quán)等外匯資金類產(chǎn)品、代客投資理財(cái)產(chǎn)品、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) |
外商直接投資FDI
業(yè)務(wù)背景
經(jīng)過(guò)數(shù)年悉心經(jīng)營(yíng)，某境內(nèi)企業(yè)的境外子公司業(yè)務(wù)已具一定規(guī)模，資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)良好，現(xiàn)在集團(tuán)擬進(jìn)一步擴(kuò)大境內(nèi)業(yè)務(wù)，為享受境內(nèi)外商投資的各項(xiàng)政策優(yōu)惠，以及節(jié)省境內(nèi)企業(yè)于境內(nèi)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的資本支出，擬由境外子公司出資，在境內(nèi)成立外商投資企業(yè)。中國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)外擁有廣泛的網(wǎng)絡(luò)，能充分發(fā)揮海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，為外商投資企業(yè)提供一站式服務(wù)，包括提供政策咨詢，協(xié)助企業(yè)獲得相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門的批準(zhǔn)，為企業(yè)提供人民幣資金融通等。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1. 啟動(dòng)階段 |
a.評(píng)估項(xiàng)目商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，了解相關(guān)政策 |
資信調(diào)查、資信證明、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、政策顧問(wèn) |
| b.增強(qiáng)自身信用，獲取備用信用額度或融資承諾 |
授信額度、投標(biāo)保函、履約保函、備用信用證
|
| 2. 實(shí)施階段 |
a. 增強(qiáng)自身信用，減少資金占?jí)?；獲得融資支持 |
全球統(tǒng)一授信、銀團(tuán)貸款、項(xiàng)目融資、短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)融資評(píng)標(biāo)、融資保函、付款保函、租賃保函、為境外企業(yè)提供的融資性對(duì)外擔(dān)保、國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融、備用信用證、海外人民幣直貸、發(fā)行人民幣離岸債券、海外分紅人民幣貸款 |
| b.確保資金匯劃的及時(shí)性和準(zhǔn)確性 |
匯入?yún)R款、跨境人民幣匯入?yún)R款、紅利/股東貸款償還項(xiàng)下人民幣匯入?yún)R款 |
現(xiàn)金管理
業(yè)務(wù)背景
某"走出去"企業(yè)在海外發(fā)展多年，根據(jù)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)需要設(shè)有多家海外分支機(jī)構(gòu)作為采購(gòu)和營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，隨著國(guó)際化經(jīng)營(yíng)不斷深入，企業(yè)需要對(duì)集團(tuán)內(nèi)遍布全球的龐大的人民幣和外幣資產(chǎn)進(jìn)行有效的財(cái)務(wù)管理，整合資金使用，在全球市場(chǎng)進(jìn)行多元化的資金配置，提高資金使用效率，規(guī)避資金錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)等。中國(guó)銀行推出的全球現(xiàn)金管理服務(wù)能夠幫助企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中做到合理配置資金，統(tǒng)籌全球貿(mào)易及投資的財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)成本最低和收益最高。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 1. 海外平臺(tái)籌建期 |
獲取所在國(guó)、交易對(duì)手等全面信息，獲得一攬子綜合金融服務(wù)方案 |
財(cái)務(wù)顧問(wèn)、海外賬戶服務(wù) |
| 2. 海外平臺(tái)運(yùn)營(yíng)期 |
多元化配置資金，提高資金使用效率，降低集團(tuán)財(cái)務(wù)成本，抵御由于單一貨幣幣值波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資金保值增值等 |
跨境現(xiàn)金管理、全球統(tǒng)一授信、海外賬戶服務(wù)、結(jié)構(gòu)性存款、基金托管、保險(xiǎn)資金、信托資金保管等托管投資服務(wù)、委托性理財(cái)、基金理財(cái)計(jì)劃、信托理財(cái)?shù)却屯顿Y理財(cái)產(chǎn)品、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、人民幣匯/利率掛鉤等結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、其他投資銀行產(chǎn)品、NRA賬戶、人民幣NRA賬戶 |
托管服務(wù)
業(yè)務(wù)背景
某大型"走出去"企業(yè)因自身業(yè)務(wù)需在境外持有大量的投資資產(chǎn)。為幫助企業(yè)更好地管理投資幣種和資產(chǎn)形式復(fù)雜的境外資產(chǎn)，中國(guó)銀行能夠?yàn)槠渚惩馔顿Y活動(dòng)提供一條龍式托管投資金融服務(wù)產(chǎn)品。
服務(wù)指南
| 交易流程 |
企業(yè)需求 |
使用金融產(chǎn)品與服務(wù) |
| 資金跨境流動(dòng) |
資金結(jié)售匯及跨境劃撥 |
資金結(jié)售匯、資金跨境劃撥、合格監(jiān)督、監(jiān)管報(bào)備 |
| 境外投資 |
資金托管服務(wù) |
賬戶開(kāi)立、資產(chǎn)保管、資金清算、證券交收、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)報(bào)表、托管報(bào)告、公司行動(dòng)、代理投票、稅務(wù)處理、績(jī)效評(píng)估客戶個(gè)性化服務(wù)需求服務(wù) |
