產(chǎn)品名稱

利率掉期

產(chǎn)品說明

債務人根據(jù)國際資本市場利率走勢。將其自身的浮動利率債務轉(zhuǎn)換成固定利率債務，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆辙D(zhuǎn)換成浮動利率債務的操作。

產(chǎn)品特點

1.為了避免利率波動帶來的損失，或為了降低借貸成本，公司可將浮動利率債務轉(zhuǎn)換成固定利率債務，或?qū)⒐潭ɡ蕚鶆辙D(zhuǎn)換成浮動利率債務。

2.產(chǎn)品可被用于降低客戶的借貸成本，或避免利率波動帶來的風險，同時可固定公司的邊際利潤。

適用客戶

適用于需要對沖利率風險的客戶，例如需要對貸款支付固定或浮動利率的公司客戶。

辦理流程

1.簽訂協(xié)議。交易前客戶需與加拿大中國銀行簽訂ISDA協(xié)議和《衍生性產(chǎn)品交易申請表》。

2.保證金落實。客戶須繳納一定比例的保證金或由我行扣減客戶相應的授信額度。

3.交易申請。客戶通過書面委托形式確認利率掉期交易的細節(jié)。

4.交易成交。交易一旦達成，中國銀行以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。

5.交易結(jié)算。成交后，客戶和銀行雙方根據(jù)交易證實進行資金結(jié)算，在未來約定的日期按照既定利率(浮動/固定)互換利息，直至交易結(jié)束或終止。