產(chǎn)品名稱

人民幣即期/遠期（Spot/DF）

產(chǎn)品說明

即期外匯交易業(yè)務是指交易雙方按當天外匯市場的即期匯率成交，并在交易日以后第二個工作日（T+2）進行交割的外匯交易，我行可以根據(jù)客戶需求在交易日當日為客戶辦理交割。

遠期外匯買賣是指買賣雙方按外匯合同約定的匯率，在約定的期限(成交日后第二個工作日以后的某一日期)進行交割的外匯交易。

產(chǎn)品特點

遠期:客戶委托銀行在指定的交割日以合同約定的匯率，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同外幣之間的轉換，從而鎖定匯率水平，避免匯率波動對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營造成的影響；

即期:客戶當日可以實現(xiàn)帳戶內(nèi)幣種之間的轉換。

適用客戶

適用于有外幣之間買賣需求的客戶，用于公司進出口貿(mào)易結算，支付信用證保證金等

業(yè)務流程

1.開立賬戶。申請辦理即期外匯交易的客戶應在加拿大中國銀行開立往來戶。

2.交易詢價。客戶通過書面委托形式詢價并確定即期外匯交易的細節(jié)。

3.交易成交。客戶接受我行報價后交易成交，中國銀行以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。

4.資金交割。銀行與客戶在交割日當天完成資金清算。