2025-11-11
尊敬的對公投資者：
基金非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。代銷公募基金產(chǎn)品由基金管理人發(fā)行與管理，我行作爲(wèi)代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資和兌付責(zé)任。貴機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇投資與自身風(fēng)險承受能力相匹配的公募基金產(chǎn)品，充分了解投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資。
爲(wèi)了保護(hù)貴機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，請在投資公募基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、公募基金的基本知識
（一）什麼是公募基金
公開募集證券投資基金（簡稱公募基金、基金）通過公開發(fā)售基金份額，將衆(zhòng)多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金託管人託管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券集合投資。投資者按其所持基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險。
（二）公募基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
（三）公募基金的分類
1.依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分爲(wèi)封閉式基金與開放式基金。
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金；開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。
2.依據(jù)投資對象的不同，可分爲(wèi)股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》：百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資於股票的，爲(wèi)股票基金；百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資於債券的，爲(wèi)債券基金；僅投資於貨幣市場工具的，爲(wèi)貨幣市場基金；百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資於其他基金份額的，爲(wèi)基金中基金；投資於股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，並且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合上述規(guī)定的，爲(wèi)混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序爲(wèi)：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低，基金中基金的風(fēng)險和收益根據(jù)其細(xì)分投資標(biāo)的及投資方向確定。
3.特殊類型基金
（1）基金中基金（FOF）。基金中基金是指，將80%以上的基金資產(chǎn)投資於經(jīng)中國證監(jiān)會依法覈準(zhǔn)或註冊的公開募集的基金份額的基金。根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，進(jìn)一步細(xì)分FOF產(chǎn)品類別，具體爲(wèi)：股票型FOF，債券型FOF，貨幣型FOF，混合型FOF，其他類型FOF。
（2）交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（ETF聯(lián)接基金）。ETF聯(lián)接基金是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資於跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，採用開放式運(yùn)作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值，不低於該聯(lián)接基金資產(chǎn)淨(jìng)值的90%。
（3）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金。合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，在境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。取得QDII資格的基金管理公司，可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)在境內(nèi)通過公開發(fā)售基金份額募集基金，運(yùn)用基金財產(chǎn)投資於境外證券市場。QDII基金爲(wèi)境內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。
（四）公募基金評級
基金評級是基金評價機(jī)構(gòu)依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評價。投資者在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作爲(wèi)選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，並不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
我行將根據(jù)銷售適當(dāng)性管理，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，並參考外部專業(yè)機(jī)構(gòu)意見對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價。
（五）公募基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等。這些費(fèi)用一般直接在投資者認(rèn)購、申購、贖回時收取。其中認(rèn)/申購費(fèi)可在投資者購買基金時收取，即前端認(rèn)/申購費(fèi)；也可在投資者賣出基金時收取，即後端認(rèn)/申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金託管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。對於不收取認(rèn)/申購費(fèi)的基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用於本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算後的剩餘基金財產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（六）對基金管理人、基金託管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行爲(wèi)依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權(quán)利。
三、對公投資者適當(dāng)性要求
對於代銷公募基金產(chǎn)品，我行按照本行的方式方法獨(dú)立、審慎地進(jìn)行風(fēng)險評級，按照產(chǎn)品的投資範(fàn)圍、投資策略、風(fēng)險收益和波動性等因素，將代銷公募基金產(chǎn)品按照風(fēng)險水平不同，由低到高劃分爲(wèi)五個等級：低風(fēng)險（R1）、中低風(fēng)險（R2）、中風(fēng)險（R3）、中高風(fēng)險（R4）、高風(fēng)險（R5）。當(dāng)我行與合作基金管理公司對公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評級不一致時，我行將採用對應(yīng)較高的風(fēng)險評級結(jié)果。通過我行代理銷售的公募基金產(chǎn)品風(fēng)險評級以我行最終披露的產(chǎn)品評級結(jié)果爲(wèi)準(zhǔn)。
對於非專業(yè)投資者，我行按照其風(fēng)險承受能力不同，由低到高分爲(wèi)五種類型：謹(jǐn)慎型（C1）、穩(wěn)健型（C2）、平衡型（C3）、進(jìn)取型（C4）、激進(jìn)型（C5）。我行通過問卷調(diào)查的方式，綜合評估投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求、風(fēng)險偏好等信息，對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行分類。
根據(jù)監(jiān)管要求，貴機(jī)構(gòu)僅能購買具備適當(dāng)性的公募基金產(chǎn)品，公募基金產(chǎn)品風(fēng)險評級應(yīng)不高於非專業(yè)投資者風(fēng)險承受能力，購買公募基金產(chǎn)品所需資金應(yīng)與投資者財務(wù)支付水平匹配。我行履行適當(dāng)性匹配職責(zé)不代表我行對公募基金產(chǎn)品收益作出任何保證或承諾，請貴機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況，選擇投資適合的公募基金產(chǎn)品。
貴機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響適當(dāng)性要求的，貴機(jī)構(gòu)應(yīng)及時告知我行。我行通過網(wǎng)點(diǎn)櫃檯及網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道，及時披露公募基金產(chǎn)品風(fēng)險評級變動情況，並根據(jù)產(chǎn)品及貴機(jī)構(gòu)信息變化情況，調(diào)整適當(dāng)性匹配意見，及時告知貴機(jī)構(gòu)。在產(chǎn)品開放期，貴機(jī)構(gòu)可以自主決定是否持有存量產(chǎn)品。
對於代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險評級、對公投資者風(fēng)險測評結(jié)果及適當(dāng)性匹配規(guī)則的說明，詳見本權(quán)益須知附件。對於專業(yè)投資者的適當(dāng)性要求及認(rèn)定流程，請詢我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售人員。
四、公募基金投資風(fēng)險提示
（一）公募基金是一種財富管理工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。公募基金基金不同於銀行存款等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
（二）投資人在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》《基金髮售公告》（如適用）等產(chǎn)品法律文件和風(fēng)險揭示書，充分認(rèn)識擬投基金的風(fēng)險收益特徵和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮擬投基金存在的各項風(fēng)險因素，並根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，在瞭解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷並謹(jǐn)慎做出投資決策。上述產(chǎn)品法律文件和風(fēng)險揭示書已通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）、基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行了公開披露，我行通過本權(quán)益須知第六條所列的方式進(jìn)行信息傳遞。中國證監(jiān)會對基金的註冊，並不表明其對基金的投資價值、市場前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資於基金沒有風(fēng)險。
（三）公募基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。鉅額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的淨(jìng)贖回申請超過基金總份額百分之十時（中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外），投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額，或贖回款項可能延緩支付。
（四）基金管理人承諾以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證管理基金一定盈利，也不保證最低收益。管理基金的過往業(yè)績、業(yè)績基準(zhǔn)及其淨(jìng)值高低並不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人及我行提醒投資者基金投資的「買者自負(fù)」原則，在做出投資決策後，基金運(yùn)營狀況與基金淨(jìng)值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
（五）我行將對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，並根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我行所做的推薦僅供投資者參考，投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品並自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。
五、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
我行向?qū)顿Y者提供以下服務(wù)：
（一）對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開戶、基金認(rèn)/申購、基金贖回等。我行根據(jù)每隻基金的《招募說明書》等基金管理公司或我行發(fā)佈的公告收取相應(yīng)的認(rèn)/申購、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。查詢類業(yè)務(wù)（包括基金產(chǎn)品信息查詢、基金交易和持倉信息查詢等）暫不收取服務(wù)費(fèi)；交易類業(yè)務(wù)（包括認(rèn)/申購、贖回等）按基金管理公司或我行發(fā)佈的相關(guān)公告收取相應(yīng)費(fèi)用。
（四）基金知識普及和風(fēng)險教育。
六、公募基金信息披露
我行按照合作基金管理公司提供的公募基金產(chǎn)品信息披露內(nèi)容，向貴機(jī)構(gòu)傳遞信息，並持續(xù)提供信息服務(wù)：
（一）我行通過網(wǎng)點(diǎn)櫃檯以及網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道，及時向貴機(jī)構(gòu)告知認(rèn)/申購、贖回公募基金產(chǎn)品的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額和金額等信息，定期向貴機(jī)構(gòu)提供持有的公募基金產(chǎn)品基本信息；
（二）我行通過我行門戶網(wǎng)站（www.boc.cn）、網(wǎng)點(diǎn)櫃檯以及網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道或行業(yè)統(tǒng)一信息披露渠道，及時向貴機(jī)構(gòu)告知對決策有重大影響的信息。
貴機(jī)構(gòu)應(yīng)及時查看公募基金產(chǎn)品信息披露，以免因未及時獲知信息而錯過資金使用和再投資的機(jī)會，由此帶來的損失由貴機(jī)構(gòu)承擔(dān)。公募基金產(chǎn)品信息披露的內(nèi)容及頻率具體見《招募說明書》等銷售文件。
七、基金業(yè)務(wù)辦理流程
（一）基金簽約與賬戶開立流程
對公投資者在我行首次購買公募基金產(chǎn)品前，應(yīng)完成簽約流程。投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀在我行官方網(wǎng)站（www.boc.cn）公示的《中國銀行股份有限公司代理銷售公開募集證券投資基金產(chǎn)品對公投資者協(xié)議》最新版本，填寫《中國銀行股份有限公司代理銷售公開募集證券投資基金產(chǎn)品對公投資者申請單》，加蓋本機(jī)構(gòu)公章並由有權(quán)簽字人簽字或蓋章，表示接受協(xié)議內(nèi)容，同意與我行簽約。由櫃檯經(jīng)辦人員在我行操作系統(tǒng)中辦理簽約操作，在系統(tǒng)中打印回單並由客戶簽字確認(rèn)。
投資者完成簽約流程後，我行按照監(jiān)管規(guī)則爲(wèi)投資者開立基金交易賬戶。基金交易賬戶指我行爲(wèi)投資者開立的、記錄投資者通過我行買賣基金份額的變動及份額持有情況的賬戶，並遵循中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司發(fā)佈的《中央數(shù)據(jù)交換平臺開放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》。
（二）投資風(fēng)險承受能力評估流程
非專業(yè)投資者在我行購買公募基金產(chǎn)品前，應(yīng)完成投資風(fēng)險承受能力評估（以下簡稱「風(fēng)險測評」）。對公投資者可在中國銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道辦理風(fēng)險測評業(yè)務(wù)。具體如下：
1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
（1）銷售人員接待投資者，投資者填寫《中國銀行股份有限公司代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品對公投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》，並加蓋本機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑑確認(rèn)；
（2）由櫃檯經(jīng)辦人員在我行操作系統(tǒng)中辦理風(fēng)險測評操作，在系統(tǒng)中打印回單並由投資者簽字確認(rèn)。銷售人員告知投資者風(fēng)險測評結(jié)果及適當(dāng)性匹配意見。
（3）完成風(fēng)險測評。
2.網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道
對公投資者經(jīng)辦人員登錄網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道，點(diǎn)擊進(jìn)入「投資理財」界面，填寫《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》並提交，查看風(fēng)險測評結(jié)果，完成風(fēng)險測評。
（三）認(rèn)購、申購流程
對公投資者完成簽約、風(fēng)險測評（適用於非專業(yè)投資者）後，可在中國銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道辦理公募基金產(chǎn)品認(rèn)購、申購業(yè)務(wù)。具體如下：
1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
（1）銷售人員接待投資者，向投資者介紹產(chǎn)品並揭示風(fēng)險，投資者閱讀相關(guān)銷售文件，填寫《中國銀行股份有限公司代理銷售公開募集證券投資基金產(chǎn)品對公投資者申請單》，抄寫風(fēng)險提示「本機(jī)構(gòu)已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示，願意承擔(dān)投資風(fēng)險」，並加蓋本機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑑。
（2）由櫃檯經(jīng)辦人員在我行操作系統(tǒng)中辦理產(chǎn)品交易操作，在系統(tǒng)中打印回單並由投資者簽字確認(rèn)。
（3）完成公募基金產(chǎn)品認(rèn)購、申購。
2.網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道
（1）對公投資者經(jīng)辦人員登陸網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道，點(diǎn)擊進(jìn)入「投資理財」界面查詢選擇要投資的公募基金產(chǎn)品，點(diǎn)擊「購買」輸入相應(yīng)信息，點(diǎn)擊「提交」成功後，待授權(quán)人員授權(quán)。
（2）授權(quán)人員登陸網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道，點(diǎn)擊進(jìn)入「工作臺」界面選擇「待授權(quán)」，點(diǎn)擊「授權(quán)通過」完成購買操作。
（四）贖回流程
對於處在贖回開放期的產(chǎn)品，對公投資者可在中國銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)銀渠道辦理公募基金產(chǎn)品贖回業(yè)務(wù)。具體如下：
1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
（1）銷售人員接待投資者，投資者閱讀相關(guān)公募基金產(chǎn)品銷售文件，填寫《中國銀行股份有限公司代理銷售公開募集證券投資基金產(chǎn)品對公投資者申請單》，並加蓋本機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑑確認(rèn)。
（2）由櫃檯經(jīng)辦人員辦理產(chǎn)品交易操作,並由投資者簽字確認(rèn)回單內(nèi)容。
（3）完成公募基金產(chǎn)品贖回。
2.網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道
（1）對公投資者經(jīng)辦人員登錄網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道，點(diǎn)擊進(jìn)入「持倉」界面查詢選擇要贖回的公募基金產(chǎn)品，點(diǎn)擊「贖回」輸入相應(yīng)信息，點(diǎn)擊「提交」成功後，待授權(quán)人員授權(quán)。
（2）授權(quán)人員登錄網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行渠道，點(diǎn)擊進(jìn)入「工作臺」界面選擇「待授權(quán)」，點(diǎn)擊「授權(quán)通過」完成贖回操作。
基金認(rèn)/申購、贖回業(yè)務(wù)受理時間爲(wèi)：基金開放日的9:00-15:00，新基金髮售日的9:00-16:00（具體以《基金髮售公告》登載的時間爲(wèi)準(zhǔn)）。非交易時段所受理的交易申請，視爲(wèi)掛單交易。掛單交易（新基金髮售截止日除外）將作爲(wèi)下一個交易日的交易處理，並按照下一個交易日適用的價格進(jìn)行確認(rèn)。
八、投訴處理和聯(lián)繫方式
如果貴機(jī)構(gòu)對我行代銷業(yè)務(wù)有任何建議或意見，請聯(lián)繫我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售人員，或致電中國銀行全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線（95566）。貴機(jī)構(gòu)也可以通過上述途徑進(jìn)行投訴，我行將及時受理，並在15日內(nèi)給予答覆，竭誠爲(wèi)貴機(jī)構(gòu)服務(wù)。
關(guān)於代銷公募基金產(chǎn)品本身的諮詢和投訴，貴機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)《招募說明書》中基金管理人的聯(lián)絡(luò)方式與其進(jìn)行聯(lián)繫。
投資者在購買公募基金產(chǎn)品前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》《基金髮售公告》（如適用）等基金銷售文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我行和基金管理人承諾投資者利益優(yōu)先，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度爲(wèi)投資者提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資者可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，覈實(shí)我行基金銷售資格。
中國銀行股份有限公司
附件：
（一）代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險評級說明
| 產(chǎn)品類型 | 產(chǎn)品特徵 |
|---|---|
| 低風(fēng)險（R1） | 總體風(fēng)險程度低，淨(jìng)值波動小，本金遭受損失的可能性低。 |
| 中低風(fēng)險（R2） | 總體風(fēng)險程度較低，淨(jìng)值波動較小，本金遭受損失的可能性較低。 |
| 中風(fēng)險（R3） | 總體風(fēng)險程度中等，淨(jìng)值波動較大，本金遭受損失的可能性較高。 |
| 中高風(fēng)險（R4） | 總體風(fēng)險程度較高，淨(jìng)值波動大，本金遭受損失的可能性高，甚至可能損失全部本金。 |
| 高風(fēng)險（R5） | 總體風(fēng)險程度高，淨(jìng)值波動極大，本金遭受損失的可能性極高，甚至損失可能超過本金。 |
（二）對公投資者風(fēng)險測評結(jié)果說明
| 客戶類型 | 客戶特徵 |
|---|---|
| 謹(jǐn)慎型（C1） | 此類客戶屬於可以承擔(dān)低風(fēng)險而作風(fēng)謹(jǐn)慎類型的投資者?？蛻裟軌蚪邮鼙窘饟p失概率低的投資工具。 |
| 穩(wěn)健型（C2） | 此類客戶屬於可以承擔(dān)中低程度風(fēng)險類型的投資者?？蛻裟軌蚪邮鼙窘饟p失概率較低而同時有若干升值能力的投資工具。 |
| 平衡型（C3） | 此類客戶屬於可以承擔(dān)中等風(fēng)險類型的投資者。客戶能夠接受能夠提供溫和升值能力，而投資價值有溫和波動的投資工具。 |
| 進(jìn)取型（C4） | 此類客戶屬於可以承擔(dān)中高程度風(fēng)險類型的投資者?？蛻裟軌蚪邮鼙窘饟p失概率高，甚至可能損失全部本金，同時能夠提供升值能力投資工具。 |
| 激進(jìn)型（C5） | 此類客戶屬於可以承擔(dān)高風(fēng)險類型的投資者?？蛻裟軌蚪邮鼙窘饟p失概率極高，甚至損失超過本金同時具有高升值能力的投資工具。 |
（三）對公投資者適當(dāng)性匹配規(guī)則說明
| 客戶類型 | 可購買的公募基金產(chǎn)品類型 |
|---|---|
| 謹(jǐn)慎型（C1） | 低風(fēng)險（R1） |
| 穩(wěn)健型（C2） | 低風(fēng)險（R1）、中低風(fēng)險（R2） |
| 平衡型（C3） | 低風(fēng)險（R1）、中低風(fēng)險（R2）、中風(fēng)險（R3） |
| 進(jìn)取型（C4） | 低風(fēng)險（R1）、中低風(fēng)險（R2）、中風(fēng)險（R3）、中高風(fēng)險（R4） |
| 激進(jìn)型（C5） | 低風(fēng)險（R1）、中低風(fēng)險（R2）、中風(fēng)險（R3）、中高風(fēng)險（R4）、高風(fēng)險（R5） |