外匯兌換服務(wù)
1、即期/遠期/擇期外匯交易
即期外匯買賣業(yè)務(wù)指我行代理客戶按照當(dāng)日外匯市場的即期匯率買賣貨幣，并于交易日起2個交易日后（T+2）進行資金交割的外匯交易。
遠期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率，在約定期限進行資金交割的外匯交易。交易期限一般不超過一年。
擇期外匯買賣是指客戶可以在約定的將來某一段時間內(nèi)的任何一個工作日，按約定的匯率進行交割的外匯買賣業(yè)務(wù)，它是一種可選擇交割日的遠期外匯買賣。
產(chǎn)品特點
?客戶委托銀行在指定的交割日或交割時間段內(nèi)，以合同約定的匯率，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現(xiàn)不同貨幣之間的轉(zhuǎn)換。
?適用于有外匯買賣，保值需求的企業(yè)客戶。
2、外匯掉期交易
外匯掉期交易指我行代理客戶敘做一對貨幣的即期外匯交易的同時敘做同一對貨幣但買賣方向相反的遠期外匯交易，以防范相關(guān)貨幣的匯率及利率風(fēng)險的一種外匯交易。
產(chǎn)品特點
?外匯掉期使客戶可以規(guī)避匯率風(fēng)險并同時將外匯交易的成本最小化，使客戶在有效控制市場風(fēng)險的情況下匹配兩種外幣資產(chǎn)或負債的未來現(xiàn)金流，滿足企業(yè)經(jīng)營需要。
?適用于有貨幣錯配與匯率/利率保值需求的企業(yè)客戶。
